銷售機構

國泰世華銀行、法國巴黎人壽、新光銀行、合庫金庫人壽、第一銀行、華南銀行、永豐銀行、兆豐銀行、臺灣銀行、臺灣企銀、彰化銀行

申購請洽中國信託銀行、玉山銀行、台北富邦銀行、台新銀行、國泰世華銀行、兆豐銀行、第一銀行、臺灣企銀、上海銀行、新光銀行等銷售機構。 (主要依照筆劃排序)
* 投資未達(含)1、2、3年,申購手續費率分別為3%、2%、1%,於買回時計收,滿3年後即零申購手續費,請詳參公開說明書。
** 資料來源:投信投顧公會,境內型基金,2018/01/31
*** 柏瑞後收型基金包含N級別(月配息)與N9級別(累計型);新台幣、美元、人民幣、澳幣、南非幣等多元選擇最完整。
0手續費 0分銷費

柏瑞首創N級別 鼓勵長期投資好習慣

柏瑞投信鼓勵長期投資好習慣,首創境內後收型基金「N級別」。不收「分銷費」*,投資滿三年不收「手續費」!相當於100%本金用在投資,柏瑞N級別,為你省最多。

「分銷費」是共同基金為支付通路銷售基金而增收的銷售成本。境外後收型基金每年收取此筆增收費用,通常為一年收取1%,由於已內含在基金淨值中, 投資人不易察覺。柏瑞後收N級別為國內首創不收分銷費之境內後收型基金。

*柏瑞N級別投資未達(含)1、2、3年,申購手續費率分別為3%、2%、1%,於買回時計收,滿3年後即零申購手續費,請詳參基金公開說明書。

基金收費型態比較 讓您一目了然

柏瑞N級別 0分銷費
*分銷費一般是按日計算與收取,本表僅為釋例,以持有境外後收型基金3年為例。資料來源:柏瑞投信
柏瑞N級別 0手續費
類型 初次投資手續費 投資3年以上手續費
前收型 0%~3%** 0%
柏瑞N級別 0% 0%*
境外後收型 0% 0%**
資料來源:柏瑞投信整理,截至2018/1/31,各基金公司對手續費收取類型有所不同稱謂代號或條件,本表僅為釋例。*投資未達(含)1、2、3年,申購手續費分別為3%、2%、1%,於買回時計收,滿3年後即零申購手續費,請詳參基金公開說明書。**申購手續費率依各銷售機構訂定。

N級別小辭典

所謂的「N級別」即取「NEW」-為創新、首次的概念,該級別為境內多幣別、手續費後收型產品,一開始就不收分銷費,並在持有三年後就免手續費。傳統具有分銷費的後收型基金,報酬普遍落後於前收型基金,主因是持有愈久,累積收取的分銷費愈多(註1)。抽離分銷費後,才能使後收型與前收型能得到相同的報酬。

註1:各基金公司對手續費收取類型有不同稱謂代號或條件,分銷費一般是按日計算與收取,申購手續費率依各銷售機構訂定,本表僅為釋例。以持有傳統後收型基金3年為例。
市占第一 最大

柏瑞投信推出境內後收型N級別以來,廣獲投資人和市場認同,如今柏瑞N級別基金的規模已成為業界境內後收型基金規模最大、境內後收型基金規模市占率超過90%*,選擇種類也最多**,分別涵蓋債券型、股票型、多重資產型、平衡型和組合型以及多種幣別,共有11檔基金,可滿足投資人對於節省投資成本、提升資金效能和資產多元配置的3大需求。

*資料來源:投信投顧公會,境內後收型基金,2018/1。
**柏瑞後收型基金包含N級別(月配息)與N9級別(累積型);台幣、美元、人民幣、澳幣、南非幣等多元選擇最完整。

柏瑞投信後收級別規模境內最大

境內後收級別市占率
資料來源:投信投顧公會,2018/1。
境內後收級別快速成長
資料來源:投信投顧公會,2018/1。境內後收型基金自2015年8月開始銷售。
種類齊全 最多

柏瑞後收N級別平台不但是國內規模最大、基金種類也是業界最多,同時有台幣、美元、人民幣、澳幣和南非幣等多元計價幣別,提供給投資人最多元靈活的選擇,更有利於投資人在「後收長期持有」的架構下,透過基金之間靈活轉換,因應市場變化做出適當的調整,以符合投資人不同風險屬性和財務規劃。

種類最多 境內後收最大平台

5種基金類型

  • 債券型
  • 平衡型
  • 股票型
  • 組合型
  • 多重資產型

5種幣別

  • 新台幣
  • 人民幣
  • 美元
  • 澳幣
  • 南非幣

請選擇上方類型或幣別

月配息 累積型
柏瑞全球策略高收益債券基金 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
柏瑞特別股息收益基金 (本基金之配息來源可能為本金)
柏瑞美國雙核心收益基金 (基金之配息來源可能為本金)
柏瑞新興市場高收益債券基金 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
柏瑞新興市場企業策略債券基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
柏瑞新興亞太策略債券基金* (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
柏瑞亞太高收益債券基金 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
柏瑞中國平衡基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
柏瑞亞太高股息基金 (本基金之配息來源可能為本金)
柏瑞環球多元資產基金 (基金之配息來源可能為本金)
柏瑞多重資產特別收益基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
*柏瑞新興亞太策略債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)另提供新台幣Ns級別供投資人選擇。資料來源:柏瑞投信,2018/1。
股債雙霸 最推
*柏瑞特別股息收益基金(本基金之配息來源可能為本金),資料來源投信投顧公會之分類(境內股票型基金),2018/2。柏瑞全球策略高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)成立日期2008/8/1,基金分類依據是投信投顧公會分類「海外高收益債券-全球型」,資料來源投信投顧公會,2018/2/28。**資料來源:Bloomberg,高收益債採用彭博巴克萊全球高收益債指數,特別股採用美銀美林固定利率特別股指數,此為市場一般指標,數值將因市場狀況而變動非為固定數值,2018/3。

100%本金投資 報酬勝率較高

相較於整體費率較高的境外後收型商品,免分銷費擁有最低投資成本的優勢,長期投資報酬勝率高,投資三年正報酬機率達100%。當100%本金用在投資,意味著在面對相同的市場環境時,可能因較低成本而有較佳的投資表現。

資料來源:Bloomberg,2013/2~2018/2(5年),高收益債採用彭博巴克萊全球高收益債指數,本圖非基金報酬,僅指數釋例簡易計算。特別股採用美銀美林固定利率特別股指數。過去績效不代表未來收益之保證,上表不代表基金報酬,投資前請審視個人風險承受情況。本圖非基金報酬,僅指數釋例簡易計算
資料來源:Bloomberg,2015/2/28~2018/2/28,美元計價,過去績效不代表未來收益之保證。全球高收益債採用彭博巴克萊全球高收益債指數;特別股採用美銀美林固定利率特別股指數,套用不同收費模式模擬。本圖僅為釋例與簡易計算,分銷費率假設為1%,按日自指數報酬中扣除。過去績效不代表未來收益之保證,上表不代表基金報酬,投資前請審視個人風險承受情況。